《中华人民共和国反洗钱法》题库(答案+解析)

资料简介

《中华人民共和国反洗钱法》题库(答案+解析)

 

一、单选题

1． 《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门设立（     ），负责开展反洗钱资金监测，接收、分析大额交易和可疑交易报告等工作。

A、反洗钱监测中心

B、反洗钱情报中心

C、反洗钱调查中心

D、反洗钱监测分析机构

【答案】D

【解析】《中华人民共和国反洗钱法》第十六条规定，国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱监测分析机构。反洗钱监测分析机构开展反洗钱资金监测，负责接收、分析大额交易和可疑交易报告，移送分析结果，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告工作情况，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。故选D。

2． 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动时，应当（     ）。

A、立即终止业务关系

B、开展客户尽职调查

C、报告公安机关

D、冻结客户账户

【答案】B

【解析】《中华人民共和国反洗钱法》第二十九条规定，有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动的，金融机构应当开展客户尽职调查。故选B。

3． 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定开展客户尽职调查，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，可以给予警告或者处（     ）以下罚款。

A、五万元

B、十万元

C、二十万元

D、五十万元

【答案】C

【解析】《中华人民共和国反洗钱法》第五十三条规定，金融机构未按照规定开展客户尽职调查，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，可以给予警告或者处二十万元以下罚款。故选C。

4． 《中华人民共和国反洗钱法》规定，出入境人员携带的现金、无记名支付凭证等超过规定金额的，应当按照规定向（     ）申报。

A、海关

B、人民银行

C、外汇管理部门

D、税务部门

【答案】A

【解析】《中华人民共和国反洗钱法》第十八条规定，出入境人员携带的现金、无记名支付凭证等超过规定金额的，应当按照规定向海关申报。故选A。

5． 《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，负责组织、协调反洗钱国际合作，代表中国政府参与有关国际组织活动，依法与境外相关机构开展反洗钱合作，（     ）反洗钱信息。

A、收集

B、分析

C、交换

D、整理

【答案】C

【解析】《中华人民共和国反洗钱法》第四十七条规定，国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，负责组织、协调反洗钱国际合作，代表中国政府参与有关国际组织活动，依法与境外相关机构开展反洗钱合作，交换反洗钱信息。故选C。